Грязные деньги: Трамп и казахская связь (перевод Financial Times)

С тех пор как череда банкротств сделала банки неготовыми выдавать ему кредиты, Дональд Трамп стал активно искать партнёров, готовых финансировать здания, носящие его имя.

За эти годы кандидат в президенты США собрал эклектичную коллекцию инвесторов и деловых партнёров. Некоторые из них имели сомнительное прошлое, связанное с организованной преступностью или мошенническими схемами. Но, пожалуй, самая серьёзная угроза для сложной и часто непрозрачной бизнес-империи мистера Трампа заключается в том, что она могла использоваться для цели, которая, по мнению американских властей, широко распространена в секторе недвижимости США — отмывания грязных денег.

Расследование Financial Times выявило доказательства того, что один из проектов Трампа связан с предполагаемой международной сетью по отмыванию денег. Договоры купли-продажи, банковские документы и переписка указывают на то, что казахстанская семья, обвиняемая в отмывании сотен миллионов долларов, похищенных из госбюджета, приобрела роскошные апартаменты в манхэттенском небоскрёбе, частично принадлежащем Трампу, а также начала масштабные бизнес-проекты с одним из его партнёров.

На фоне президентской кампании Трампа эти разоблачения вызывают вопросы: какие меры принимает его бизнес для того, чтобы убедиться в чистоте поступающих средств?

Дженнифер Шаски Калвери, на тот момент директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN), в январе предупредила, что «коррумпированные иностранные чиновники и транснациональные преступники могут использовать элитную недвижимость США для тайного инвестирования миллионов грязных денег».

Бывший топ-менеджер одной девелоперской компании, сотрудничавшей с Трампом, обвинил его в «намеренной неосведомлённости» о делах своих партнёров. Однако представитель Trump Organization заявил, что компания проводит «тщательную» проверку своих партнёров, включая наём внешних расследователей.

Один из таких партнёров — Bayrock — уже оказался в центре скандалов. Теперь новые детали его связей с семьёй Виктора Храпунова, бывшего министра энергетики Казахстана и экс-мэра Алматы, показывают, что компания была вовлечена в предполагаемую схему отмывания денег одновременно с тем, как сотрудничала с Трампом.

Юристы города Алматы заявили в американском суде в марте, что Храпунов и его семья «сговаривались с целью систематически расхищать сотни миллионов долларов государственных активов… и отмывать нажитое преступным путём через сложную сеть банковских счетов и фиктивных компаний… в частности, на территории США».

Господин Храпунов, ныне проживающий в Швейцарии, утверждает, что стал мишенью из-за своей оппозиции человеку, которому он когда-то служил — президенту Нурсултану Назарбаеву, авторитарному правителю Казахстана с 1989 года. Его сторонники настаивают, что состояние семьи основано на бизнес-успехе, а не на хищениях.

Среди десятков компаний, через которые, по утверждению адвокатов Алматы, проходили отмытые Храпуновым деньги, были три: Soho 3310, Soho 3311 и Soho 3203. Все они являлись обществами с ограниченной ответственностью (LLC), что позволяло легко скрыть настоящих владельцев.

Эти компании были зарегистрированы в Нью-Йорке в апреле 2013 года. Через неделю, согласно записям о собственности, они заплатили в общей сложности 3,1 миллиона долларов за покупку апартаментов с соответствующими номерами в комплексе Trump Soho — 46-этажном роскошном отеле-кондоминиуме, построенном в 2010 году в модном районе Манхэттена.

Банковские выписки, представленные адвокатами Алматы, указывают на то, что Эльвира Кудряшова, дочь Храпунова, проживающая в Калифорнии, являлась конечным бенефициаром компаний Soho. По данным властей Казахстана, она и её брат Ильяс являются ключевыми фигурами в семейной сети по отмыванию денег.

Незадолго до покупки апартаментов компаниями Soho, со счёта Кудряшовой в Wells Fargo было переведено более 3,1 миллиона долларов юристу Мартину Джаджану из Нью-Йорка. Именно он подписал документы о покупке апартаментов в Trump Soho как представитель покупателя. Другие банковские документы также указывают на связи между Кудряшовой, её родственниками и компаниями-пустышками Soho. Господин Джаджан не ответил на запрос о комментарии.

На первый взгляд, Дональд Трамп не получил прямой выгоды от продажи апартаментов. Продавцом выступала другая компания с ограниченной ответственностью — Bayrock/Sapir Organization LLC, основанная девелоперами проекта Trump Soho: организацией Sapir, созданной выходцем из Грузии Тамиром Сапиром, и Bayrock, основанной бывшим советским чиновником, уроженцем Казахстана Тевфиком Арифом.

Однако, согласно регулирующим документам, у Bayrock/Sapir Organization LLC был и третий совладелец — человек, который предоставил проекту свою персональную торговую марку.

Проект Trump Soho, анонсированный в 2006 году, стал одним из первых примеров здания, носящего имя Трампа, но построенного другими. К тому моменту Трамп лишился доступа к банковскому финансированию из-за банкротств, но его популярность как звезды шоу The Apprentice стремительно росла. Такие партнёры, как Sapir и Bayrock, были готовы платить за использование его имени.

До тех пор, пока проект Trump Soho не столкнулся с финансовыми трудностями и не был продан на аукционе в результате ипотечного взыскания в 2014 году, Дональд Трамп получал 18 % прибыли от комплекса. Юрисконсульт Trump Organization Алан Гартен заявил, что Bayrock и Sapir Organisation отвечали за продажу апартаментов и проведение проверки благонадёжности покупателей. Обе компании отказались комментировать ситуацию.

Гартен заявил, что «не сомневается», что были соблюдены все юридические требования. Когда его спросили, как член семьи Храпуновых всё же смог купить апартаменты в Trump Soho — спустя два года после того, как против семьи были выдвинуты обвинения в финансовых преступлениях в Казахстане — он ответил:
«Возможно, с законом что-то не так, но мы не можем винить [Bayrock и Sapir] за то, что они соблюдали закон».

По словам экспертов, американское законодательство в сфере сделок с недвижимостью слабо регулируется. Закон Patriot Act, принятый после терактов 11 сентября 2001 года, обязал ипотечных кредиторов проверять клиентов по принципу “знай своего клиента”. Но те, кто занимается отмыванием денег, как правило, платят наличными. Такие сделки, как покупка апартаментов в Trump Soho, проходили через эту лазейку, которая была частично закрыта только в текущем году.

В январе в США стартовала пилотная программа, нацеленная на выявление конечных владельцев подставных компаний, покупающих элитную недвижимость в Манхэттене и Майами. В июле власти сообщили, что новые правила подтвердили опасения:
«Покупки элитной жилой недвижимости за наличные через юридические лица подвержены высокому риску использования для отмывания денег».

Представитель семьи Храпуновых отказался от подробных комментариев о сделках с апартаментами в Soho и других операциях. Он заявил:
«Казахстан использует правовые системы западных стран, чтобы преследовать, изматывать и уничтожать политических оппонентов».
Он также добавил, что вся деловая деятельность семьи Храпуновых осуществляется в полном соответствии с законодательством Швейцарии.

Господин Гартен от имени Trump Organization заявил:
«Мы не знаем, кто такие [Храпуновы], и никогда не вели с ними дел».

Однако его бывшие партнёры из Bayrock — вели.

Когда в 2007 году началось строительство Trump Soho, партнёрство между Трампом и Bayrock набирало обороты. Строился ещё один небоскрёб — во Форт-Лодердейле. В презентации Bayrock 2008 года фигурирует фото, на котором Трамп улыбается рядом с Тевфиком Арифом, и указано, что Трамп — их референт. Bayrock арендовала офис на 24-м этаже Trump Tower и называла Trump Organization «стратегическим партнёром».

Та же презентация указывает, что Bayrock участвовала в реконструкции 101-летнего отеля Hotel du Parc на берегу Женевского озера, принадлежащего Swiss Development Group, женевской компании. В мае этого года бельгийский бизнесмен Николя Бург, утверждающий, что работал с сыном Виктора Храпунова — Ильясом — над проектами недвижимости в США, заявил в рамках другого разбирательства, что Swiss Development Group была «принадлежала и контролировалась Ильясом и его семьёй» и использовалась для сокрытия перемещений и инвестиций их капитала.

Дональд Трамп и трое его детей присутствовали на презентации Trump Soho в 2007 году вместе с представителями компаний Bayrock и Sapir, включая Тевфика Арифа (второй слева).

Компания Swiss Development Group заявила, что была продана в 2013 году, однако до сих пор испытывает «непрекращающееся и необоснованное давление… исключительно из-за того, что когда-то была связана с человеком, которого правительство Казахстана хочет привлечь к ответственности».

Казахстанские власти также обвинили другую швейцарскую компанию — Helvetic Capital SA — в том, что она была инструментом отмывания денег Храпунова. Согласно проекту контракта 2007 года, с которым ознакомилась Financial Times, Helvetic Capital собиралась участвовать в совместном предприятии KazBay на сумму $1,5 млн. Партнёром должна была стать Bayrock. В свидетельских показаниях 2011 года по делу о проекте во Форт-Лодердейле Дональд Трамп признался:
«Я никогда толком не понимал, кто владеет Bayrock».

Джоди Крисс, бывший финансовый директор Bayrock, утверждал в исках о рэкете против своего бывшего работодателя, что у Bayrock были «скрытые инвесторы из России и Казахстана». Компания Bayrock опровергла обвинения Крисса, но отказалась ответить на вопросы о происхождении её средств и связях с Храпуновыми.

Когда у представителя Trump Organisation спросили, знали ли они о происхождении денег Bayrock, Алан Гартенответил:
«Нет. У меня не было причин сомневаться в источнике средств. Основной инвестор [господин Ариф] имел успешный послужной список».
Он добавил:
«При проверке благонадёжности вы действуете добросовестно и стараетесь изучить весь доступный материал, но ваши возможности ограничены. Можно сделать многое, но вы ограничены рамками публичных записей».

Бывшие сотрудники партнерства Bayrock–Trump работали с Храпуновыми

По крайней мере двое бывших участников сотрудничества Bayrock и Trump позже напрямую сотрудничали с Храпуновыми.

Один из них — Дэниел Ридлофф, чьё резюме в LinkedIn указывает, что он проработал в Bayrock пять лет до 2010 года, а затем восемь месяцев занимался «поглощениями и финансами» в Trump Organisation.

Второй — Феликс Сейтер, уроженец России, осуждённый мошенник и информатор ФБР, связанный с мафией, который до 2008 года был вторым лицом в Bayrock. В своём профиле в LinkedIn он утверждает, что в 2010 году работал в Trump Organisation в должности «старшего советника Дональда Трампа».

Ридлофф не ответил на запрос о комментарии, Сейтер отказался комментировать.

Согласно переписке и корпоративным документам, с которыми ознакомилась Financial Times, оба — Сейтер и Ридлофф — тесно сотрудничали с Эльвирой Кудряшовой в 2012 году. Они согласились стать директорами компании, через которую Кудряшова намеревалась инвестировать $3 млн в деловой проект, чтобы получить инвесторскую визу США. Суть идеи заключалась в установке автоматов по продаже гаджетов на военных базах США.

Сейтер даже предложил пригласить Кудряшову с мужем на ужин вместе со своей женой.

Ever since a series of bankruptcies left banks unwilling to lend to him, Donald Trump has been on the lookout for partners willing to fund the buildings that bear his name.

Over the years the US presidential candidate has assembled an eclectic collection of backers and collaborators. Some had chequered pasts, with links to organised crime or fraud schemes. But perhaps the biggest risk for Mr Trump’s complex, often opaque, business empire was that it might be used for a purpose US officials fear is rife in the country’s real estate sector: laundering dirty money.

A Financial Times investigation has found evidence that one Trump venture has multiple ties to an alleged international money laundering network. Title deeds, bank records and correspondence show that a Kazakh family accused of laundering hundreds of millions of stolen dollars bought luxury apartments in a Manhattan tower part-owned by Mr Trump and embarked on major business ventures with one of the tycoon’s partners.

As Mr Trump runs for the White House, the revelations raise questions about what steps his business takes to ensure that the funds that pour through it are clean.

Jennifer Shasky Calvery, then director of the US Financial Crimes Enforcement Network, warned in January that “corrupt foreign officials, or transnational criminals, may be using premium US real estate to secretly invest millions in dirty money”.

One former executive at a developer that worked with Mr Trump accused him of “wilful obliviousness” to the details of his partners’ dealings. But a spokesman for the Trump Organisation said it conducted “extensive” background checks on its partners, including hiring outside investigators.

One of those partners, Bayrock, has already been a source of controversy. Now the details of Bayrock’s association with the family of Viktor Khrapunov, a former Kazakh energy minister and ex-mayor of the city of Almaty, show it was connected to an alleged laundering scheme at the same time as it was collaborating with Mr Trump.

Lawyers for Almaty told a US court in March that Mr Khrapunov and his family “conspired to systematically loot hundreds of millions of dollars of public assets . . . and to launder their ill-gotten gains through a complex web of bank accounts and shell companies . . . particularly in the United States”.

Mr Khrapunov, who now lives in Switzerland, says he is being targeted for opposing the man he used to serve, President Nursultan Nazarbayev, Kazakhstan’s authoritarian ruler since 1989. His supporters say the family’s fortune comes from business success, not embezzlement.

Among the dozens of companies the Almaty lawyers say the Khrapunov laundering network used were three called Soho 3310, Soho 3311 and Soho 3203. Each was a limited liability company, meaning their ownership could easily be concealed.

The companies were created in April 2013 in New York. A week later, property records show, they paid a total of $3.1m to buy the apartments that corresponded with their names in the Trump Soho, a 46-storey luxury hotel-condominium completed in 2010 in a chic corner of Manhattan.

Bank statements submitted by Almaty’s lawyers indicate that the ultimate beneficiary of the Soho companies was Elvira Kudryashova, Mr Khrapunov’s California-based daughter. According to the Kazakh government, she, with her brother Ilyas, is a key link in the family’s laundering network.

Shortly before the Soho companies bought the apartments, more than $3.1m flowed out of Ms Kudryashova’s Wells Fargo account to the firm of Martin Jajan, a New York lawyer. Mr Jajan proceeded to sign purchase documents for the Trump Soho apartments as buyer’s agent. Other bank records show further links between Ms Kudryashova and her relatives and the Soho shell companies. Mr Jajan did not respond to a request for comment.

On the face of it, Mr Trump was not a beneficiary of the apartment sales. The vendor was another limited liability company, Bayrock/Sapir Organization LLC. It was named after the developers that jointly built Trump Soho: the Sapir Organisation, founded by Tamir Sapir, from Georgia, and Bayrock, founded by Tevfik Arif, a Kazakhstan-born former Soviet official.

According to regulatory filings, however, Bayrock/Sapir Organization LLC had a third co-owner — the man who licensed his personal brand to the project.

The Trump Soho, announced in 2006, was an early example of a building that bore the Trump name but was built by someone else. Mr Trump’s access to finance had been curtailed by bankruptcies. But as the star of The Apprentice, his celebrity stock was rising. Partners such as Sapir and Bayrock were prepared to pay to license his name.

Until it fell into financial trouble and changed hands in a 2014 foreclosure sale, Mr Trump enjoyed an 18 per cent share of the profits of the Trump Soho. Alan Garten, general counsel of the Trump Organisation, said Bayrock and the Sapir Organisation were responsible for apartment sales and for conducting due diligence on buyers. Both companies declined to comment.

Mr Garten said he had “no doubt” that “every legal requirement” had been fulfilled. Asked how a member of the Khrapunov family could nonetheless have bought apartments in the Trump Soho — two years after the family was charged in Kazakhstan with financial crimes — he said: “Maybe there’s something wrong with the law but we can’t fault [Bayrock and Sapir] for complying with the laws.”

The laws regulating US real estate deals are scant, experts say. Provisions against terrorism financing in the Patriot Act, passed in the aftermath of the September 11 2001 attacks, obliged mortgage lenders to conduct “know your customer” research. But money launderers pay in cash. Sales such as those of the Trump Soho apartments have passed through this loophole, which was partially closed only this year.

In January, the US launched a pilot programme designed to identify the ultimate owners of shell companies used to buy premium property in Manhattan and Miami. In July officials reported that the new rules had corroborated concerns that “all-cash luxury purchases of residential property by a legal entity are highly vulnerable to abuse for money laundering”.

A spokesman for the Khrapunov family declined to answer detailed questions about the Soho apartment transactions and other deals. “Kazakhstan is using the legal systems of western countries to harass, wear down and destroy political opponents,” the spokesman said. All the Khrapunov family’s business activities “have been conducted in full accordance with Swiss laws,” he added.

Mr Garten of the Trump Organisation said: “We have no knowledge of who [the Khrapunov family] are and have done no business with them.”

Mr Trump’s former partners Bayrock, however, have dealt with them.

As work on Trump Soho got under way in 2007, the partnership between Mr Trump and Bayrock was gathering momentum. Another tower, in Fort Lauderdale, was rising. A 2008 Bayrock presentation includes a picture of Mr Trump grinning beside Mr Arif and names him as a referee. Bayrock had its office on the 24th floor of Trump Tower and calls the Trump Organisation a “strategic partner”.

The same presentation says Bayrock was one of the backers of the redevelopment of the 101-year-old Hotel du Parc on the shores of Lake Geneva, owned by Swiss Development Group, a Geneva-based company. In May this year, Nicolas Bourg, a Belgian businessman who says he worked with Viktor Khrapunov’s son Ilyas on US real estate deals, claimed in a separate dispute that Swiss Development Group was “owned and controlled by Ilyas and his family and used to conceal the movement and investment of his family’s money”.

Donald Trump and three of his children with representatives of Bayrock and Sapir at the launch of Trump Soho in 2007, including Tevfik Arif (second from left)

Swiss Development Group said it had been sold in 2013 but that it was still suffering “relentless and unsubstantiated pressure . . . for the sole reason [that] it was linked at some point in time to someone the Kazakh government wants to prosecute”.

The Kazakh government has also accused Helvetic Capital SA, another Swiss company, of being a vehicle for Khrapunov laundering. According to a 2007 draft contract, seen by the FT, Helvetic Capital planned to enter a $1.5m joint venture called KazBay. Its partner was to be Bayrock. In a 2011 deposition, given in a dispute over the Fort Lauderdale project, Mr Trump said he had “never really understood who owned Bayrock”.

Jody Kriss, a former Bayrock finance director, has claimed in racketeering lawsuits against his former employer that Bayrock’s backers included “hidden interests in Russia and Kazakhstan”. Bayrock has denied Mr Kriss’s allegations but declined to answer questions about the source of its funds and its relationship with the Khrapunovs.

Asked if the Trump Organisation had known where Bayrock’s money came from, Mr Garten said: “No. I had no reason to question the source of funds. Its principal investor [Mr Arif] had a successful track record.” He added: “When you do due diligence you act in good faith and try to look at all relevant material but there’s only a certain degree that you can look at things. You can do as much as possible but you are limited to public records.”

Bayrock-Trump alumni worked for Khrapunovs

At least two alumni of the Bayrock-Trump partnership have gone on to work directly with the Khrapunovs. One is Daniel Ridloff, whose LinkedIn profile says he worked for Bayrock for five years until 2010, then spent eight months in “acquisitions and finance” at the Trump Organisation. The other is Felix Sater, a Russian-born convicted fraudster and FBI informant with mob connections who was number two at Bayrock until 2008. On his LinkedIn profile, Mr Sater says he spent 2010 working at the Trump Organisation as “Senior Advisor to Donald Trump”. Mr Ridloff did not respond to a request for comment; Mr Sater declined to comment. According to correspondence and company documents seen by the FT, both Mr Sater and Mr Ridloff worked closely with Elvira Kudryashova in 2012. They agreed to serve as directors of a company through which she would pour $3m into a business venture as part of her efforts to secure a US investor visa. The idea was to put vending machines selling gadgets on US military bases. Mr Sater even offered to take Ms Kudryashova and her husband out for dinner along with his own wife.