Круглов Константин Александрович тучный гусь обнала Universum group, досье

В Украине любят сливать компромат друг на друга. Таким образом, общество узнает много интересного. Так, например, некоторое время назад многие ресурсы опубликовали очередной список претендентов на санкции от СНБО. Среди них была и фамилия Константина Круглова.

Этот бизнесмен из Днепра числился в списке под номером шесть. А санкции на него предполагалось наложить за организацию сети мощных конвертационных центров, через которые мимо налогов уплывают миллиарды. Но как всегда что-то пошло не так – Константин Круглов при утверждении очередных санкционных списков в них не попал.

Тут же слилась очередная информация, объясняющая, кто помог Константину Круглову избежать санкций, – оказалось, что прикрыл его смотрящий от Офиса президента за конвертационными центрами Андрей Гмырин. Правда, с тех пор ситуация несколько изменилась – Гмырин попал под пресс НАБУ, которое сохраняет остатки независимости от ОПУ, и оказался в розыске.

Но судьба Круглова Гмырина не коснулась – его конвертационные центры продолжили работу. Похоже, новый смотрящий от ОПУ (пока его фамилия достоверно не установлена) за конвертационными центрами решил не ломать налаженные схемы, а Круглов благоразумно согласился отстегивать положенную мзду новому человеку. Впрочем, платить все равно надо, так что кто именно будет кассиром, разницы нет никакой.

Однако, судя по всему, Константин Круглов стал сильно подозревать, что в любой момент может стать жертвой в очередной борьбе кланов за теневые потоки, которые в нашей стране происходят постоянно, и пешками, которой, по сути, и является Круглов, в этой борьбе жертвуют без раздумий. Потому Константин Круглов решил закрыться щитом публичности. Пока специализированные издания пишут о его теневом бизнесе, сам Круглов пиарит себя в качестве эксперта в самых разнообразных сферах – от финансов до психологии. Правда, серьезные издания его размышления не публикуют, но – какая разница? Главное – сделать имя публичным, а там будет видно.

Константин Круглов, уроженец Днепра, представляет собой не простого мошенника, а афериста весьма высокого уровня. Со временем он осознал, что наиболее значительные финансовые ресурсы сосредоточены в бюджетной сфере, и именно на их незаконном присвоении можно обогатиться. Однако прямой доступ к этим потокам для него был затруднен из-за присутствия более опытных дельцов.

Тем не менее, всем этим новоиспеченным бенефициарам бюджетных средств требовались способы для вывода, обналичивания и сокрытия незаконно полученных денег, предпочтительно за рубежом. Именно здесь на сцену выходит Круглов со своей сетью конвертационных центров, предлагая полный спектр услуг – от фиктивного возмещения НДС до перевода средств в офшорные зоны.

В интернете циркулирует перечень некоторых компаний, предположительно задействованных в этих схемах, однако его публикация нецелесообразна, поскольку эти фирмы уже скомпрометированы и брошены на произвол судьбы, будучи оформленными на подставных лиц.

Остается открытым вопрос, использует ли Константин Круглов в своих махинациях компании, зарегистрированные непосредственно на него. В сложившихся обстоятельствах вполне вероятно, что очередь дошла и до них, учитывая внушительный список его фирм, многие из которых фигурируют в уголовных делах, связанных с экономическими преступлениями.

Самая известная компания Круглова – ООО «Универсум такс энд лигал». В качестве ее владельца и предпочитает выступать Константин Круглов, правда он называет себя немного по-другому: «Собственник юридического холдинга Universum Financial Group, созданного для предоставления консалтинговых услуг».

Но «юридического холдинга Universum» в реестрах не существует, зато существует ООО «Универсум такс энд лигал». И как для «холдинга» результаты весьма плачевны. Как в экономическом, так и в юридическом смысле. Вот финансовые результаты. Особенно они потрясают на фоне активов. Холдинг с одним работником и тремя тысячами гривен прибыли в год – это действительно «активное участие в фондовом рынке». Не поспоришь.

А вот – юридические. Почти семьдесят решений судов. И все – в рамках уголовного процесса.

Ни то, ни то не вдохновляет. Ни самого Круглова, ни тех, кто пользуется услугами его «конвертов»: весьма похоже, что держится этот процесс на ниточке и в любой момент в рамках любого уголовного дела счета всех фирм, принадлежащих Константину Круглову, могут быть просто заблокированы. И что тогда делать клиентам, которые туда «загнали» свои денежки в стремлении обналичить их или вывести? Тем более что прецеденты уже были.

Причем по решению судов ликвидирована отнюдь не одна фирма. А те, что еще работают, в судах погрязли. Какое будущее их ждет? И – опять же – что будет с деньгами, которые в момент ликвидации или блокировки окажутся на счетах?

А к этому надо добавить тот факт, что НАБУ не просто так объявило Андрея Гмырина, бывшего покровителя Константина Круглова, в розыск. И пал он жертвой не только разборок внутри Офиса президента за потоки. Дело в том, что НАБУ – чуть ли не единственный правоохранительный орган в Украине, который неподконтролен Офису президента. Конечно, независимым его назвать нельзя, но и полного контроля, к вящему огорчению Андрея Ермака и других видных деятелей, над НАБУ нет.

Причина такой полунезависимости проста: ключевые рычаги влияния на НАБУ сохраняют западные партнеры, в первую очередь – Администрация президента США, по чьему указания НАБУ и создавалось. И иногда детективы НАБУ выполняют указания не ОПУ, а Белого дома. С которыми, как бы ни хотелось представителям украинской власти, спорить не получается. Потому что перекроют газ не дадут денег. Которые потом и выводятся через «конверты».

Видимо, сам Круглов это понимает. Потому и подался в публичные деятели и обзавелся удостоверением адвоката. Как Баканов. И не надо смеяться над этими явно купленными «корочками» – статус адвоката дает неплохой иммунитет перед уголовным преследованием, уголовное дело в отношении адвоката можно возбудить только на уровне Генпрокуратуры. А Генпрокурор, как мы все помним, «стопроцентно мой человек».  И Круглов это понимает.

Впрочем, это уже личное дело Круглова. А вот деньги, которые ему доверяют клиенты, касаются уже не только возможности арестовать Константина Круглова. Уголовное дело в отношении юридического лица, относительно которого имеются подозрения в уклонении от налогов или же отмывке денег, может возбудить любой следователь своим постановлением. Пока доберутся до самого Круглова, он успеет сбежать за пределы Украины. На Крит, например, где у него уже давно имеется собственная вилла. Но деньги, заблокированные на счетах его фирм, останутся здесь. Так что потенциальным клиентам конвертационных центров Константина Круглова можно напомнить давнюю еврейскую мудрость – «оно вам таки надо?».

Побег на десятки миллиардов: «решала» налоговой Андрей Гмырин организовал бизнес с россиянами и родственниками судей

Бывший глава Налоговой службы Украины Роман Насиров, который когда-то пытался разжалобить суд своим состоянием, завернувшись в одеяло, оказался связан с масштабной коррупцией не только сам, но и через родственников. В частности, его шурин Андрей Гмырин подозревается в отмывании миллиардов гривен с участием руководства Фонда государственного имущества.

Насиров и Гмырин женаты на дочерях владельца группы компаний «Альтис» Александра Глимбовского. Сам Глимбовский также фигурирует в громких коррупционных делах. В октябре 2022 года НАБУ и САП обвинили Насирова в получении рекордной взятки от аграрного миллиардера Олега Бахматюка в размере 5,5 млн долларов и 21 млн евро за ускоренное возмещение НДС его компаниям. Следствие утверждает, что Глимбовский помог Насирову легализовать 13 млн евро через офшоры на Британских Виргинских островах, а затем вложил их в строительство офисно-жилого комплекса в центре Киева.

Насиров был освобожден из СИЗО под залог в мае 2024 года, а Глимбовский вышел на свободу совсем недавно — 20 ноября. Такое решение приняла коллегия судей Сергей Боднар, Игорь Панаид и Виктор Панкулич. Любопытно, что эти же судьи занимаются другим делом, связанным с отмыванием миллиардов гривен под руководством экс-главы Фонда госимущества Дмитрия Сенниченко. Средства выводились через фиктивные фирмы, которые заключали убыточные контракты с Одесским припортовым заводом и Объединенной горно-химической компанией. Среди подозреваемых — шурин Насирова Андрей Гмырин и еще один родственник, Владимир Колот, муж сестры Гмырина.

Судебные процессы по этим делам порождают много вопросов, так как некоторые подозреваемые уже вышли под минимальные залоги, а другие успели сбежать за границу. По информации журналистов, Андрей Гмырин открыл фирмы в ОАЭ, Франции и Хорватии, продолжая вести бизнес с украинскими и российскими партнерами.

Гмырин — малоизвестная фигура для широкой публики, но хорошо знакомая в кругах налоговиков. Он начинал в милиции, затем стал советником главы фискальной службы, а позже перешел в тень, выступая в роли посредника между налоговыми органами и бизнесом. Именно Гмырин, по версии следствия, способствовал назначению “нужных людей” на госпредприятия, которые затем использовались для вывода средств.

Интересно, что последнее официальное пересечение границы Гмырина было зафиксировано 28 февраля 2022 года, когда он вернулся в Украину. Однако, по данным следствия, он нелегально выехал из страны и позже получил загранпаспорта в консульстве Украины в Дубае. В это время его телефон фиксировался в ОАЭ, Австрии, Италии, на Мальдивах и в Турции.

В августе 2022 года, когда начались обыски в семейной фирме Гмырина в Киеве, его компания отправила груз в Дубай, указав получателем фирму GFM Investment Group LLC. Среди отправленных вещей были офисная техника, звукозаписывающее оборудование, украшения и даже канцелярские принадлежности. Офис компании находится в элитном районе Дубая, а ее главой значится Наталья Афанасьева, которая параллельно работает риэлтором. Это создает впечатление, что имущество было заранее вывезено для сокрытия следов.

Разыскиваемый полтора года по делу об отмывании 10 миллиардов гривен Андрей Гмырин, по данным расследования Bihus.Info, обосновался за границей и успешно развивает собственный бизнес. Его семья владеет компаниями в Объединенных Арабских Эмиратах и Хорватии, а также элитной недвижимостью, включая яхту, виллу и земельные участки на Лазурном берегу во Франции.

Как установило Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ), Гмырин в сговоре с экс-главой Фонда госимущества Дмитрием Сенниченко организовал преступную схему, действовавшую в 2020-2021 годах на государственных предприятиях, находившихся под контролем фонда.

Следствие полагает, что Гмырин и Сенниченко способствовали назначению лояльных им лиц на ключевые посты в “Одесском припортовом заводе” и “Объединенной горно-химической компании”. Эти назначенцы обеспечивали заключение заведомо невыгодных контрактов с подконтрольными компаниями, что позволяло государственным предприятиям продавать продукцию по заниженным ценам.

Константин Круглов зачищает интернет от негатива?

Интересно, что с повышением интереса к данному персонажу, в информационном пространстве стали пропадать публикации на тему «деятельности» конвертатора Круглова.

К примеру, вот:

Семь основных схем отмывания денег в Украине по версии Нацбанка

Семь основных схем отмывания денег в Украине по версии Нацбанка
Национальный банк Украины готов наказывать банки, которые не борются с масштабными схемами отмывания денег, большими штрафами и отстранением руководства. Чтобы банки проводили эффективный финансовый мониторинг, НБУ раскрыл семь основных выявленных им схем. Директор департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза рассказал суть этих операций.

Схема № 1 – «Выведение капитала»

Пять украинских юрлиц продают товар на экспорт четырем иностранным юрлицам. Условия внешнеэкономического контракта предусматривают расчеты через банк за поставку товара в долларах – $22 млн. Один из клиентов вносит изменения в контракт: валютой расчета вместо доллара США становится польский злотый. Прописанный курс ниже рыночного в 3-10 раз. Из-за нерыночного курса вместо $22 млн в Украину поступает 12 млн польских злотых, или $3 млн.

«Недополученная выручка составила $19 млн. Схема позволила вывести деньги из Украины, что в свою очередь имело влияние на спрос/предложение валюты и курс. Все контракты передавались в банк. Банк их видел, фиксировал нерыночные курсы и проводил операции. Фактически он снял операции с валютного контроля, не предоставляя информацию в ГФС», – рассказал Игорь Береза.

Схема № 2 – «Обнал»

Группа из 42 физлиц сняла с платежных карт 111 млн грн для расчетов в командировке: каждый по 2,6 млн грн. Изначально эти 111 млн грн поступили на счета двух фирм как оплата за зерно, строительные работы, маркетинговые услуги. Эти фирмы в то же время не имели лицензии на строительство, также у них не было трудовых отношений с этими физлицами (только 9 человек имели приказы о командировке).

Нацбанк считает, что банк должен был остановить эти схемные операции, поскольку наличные снимались в особо крупных размерах, юрлица были его клиентами, и банк не проверил лицензии клиента на указанные операции. «Наличные операции являются законными. Но вопрос в том, что во многих случаях проводится схема, когда незаконная цель проведения наличных операций маскируется под законные возможности», – говорит Игорь Береза.

Схема № 3 – «Коррупционная»

Госпредприятие, учрежденное Минэнерго, провело тендер на закупку защиты теплообменных турбин за 51 млн грн. Часть этих средств пошла на закупку оборудования, а большая часть денег (27 млн грн) была обналичена директором и главным бухгалтером компаний как финансовая помощь и займы. Компании, которые участвовали в тендере, фигурируют в уголовных делах. Перевод филиалом госпредприятия средств в особо крупных размерах в пользу юрлиц, которые являются фигурантами уголовных дел, и обналичивание средств в особо крупных размерах являются теми признаками, которые должны были побудить банк остановить схемную операцию.

Схема № 4 – «Котел»

«Исторически так сложилось, что незаконные операции «обнала» проводились через банковскую систему. Поскольку сейчас Национальный банк уделяет большое внимание этому вопросу, то мы видим улучшение контроля как на уровне банковской системы, так и реакции компаний, которые злоупотребляют этим и пытаются сейчас не инкассировать наличные», – рассказал Игорь Береза.

Но потребность экономики в кэше все еще огромная. В схеме участвуют компании, продающие товары и услуги за наличные, а также компании, которые работают по безналу, но им нужны наличные. В одном из банков в таком «котле» работали более 200 компаний. Компании, которые продавали свою наличную выручку вместо процедуры классической инкассации, получали 4 млрд грн в безналичной форме якобы за продажу сигарет, фруктов или секонд-хенда. Тогда как компании-покупатели по факту получали не купленные сигареты, а кэш на идентичную сумму. К банку была применена санкция Нацбанка за вовлечение в обслуживание фиктивных компаний.

Схема № 5 – «Фиктивные доходы»

В Украине действует электронное декларирование доходов ряда категорий лиц, и часто требуется информация об источнике происхождения денег. Чтобы «нарисовать» фиктивный доход физлицу, нанимаются профессиональные посредники. Суть схемы. Банк предоставляет кредиты компаниям, которые покупают ценные бумаги у других компаний. Они потом предоставляют финансовую помощь физлицам, которые также покупают ценные бумаги.

После продажи ценных бумаг физлица имеют возможность задекларировать доход от продажи ценных бумаг. Эти операции прогонялись по кругу: в течение суток за 81 млн грн были куплены ценные бумаги на 300 млн грн, поскольку такие операции прогонялись семь раз. «Эти доходы потом фигурировали в декларациях отдельных физлиц. Клиентами были публичные деятели», – сообщили в Нацбанке.

Схема № 6 – «Получение наличных»

Группа компаний через банк оплачивали сбор вторичного сырья для дальнейшей переработки. Якобы они купили 612 тыс. т. «Для перевозки такого объема сырья ежедневно понадобилось бы 284 КАМАЗа», – говорят в НБУ. Вторсырье «сдавало» ограниченное количество лиц, в том числе известные люди, и даже певица, которая якобы сдавала бутылки и макулатуру. По этой схеме банк выдал «на руки» 3,9 млрд грн. Нацбанк оштрафовал этот банк, а руководителя отстранил.

Схема № 7 – «Наличные без наличных»

Еще один пример конвертации безналичных средств в наличные без инкассации. Группа юрлиц по безналу оплатила поставку газа, а газовые компании накупили на 737,7 млн грн по безналу скретч-карт на пополнение мобильной связи. В реальности скретч-карты продавались физлицам за наличные, но кэш на их счет не поступал. Руководитель этого банка также был отстранен НБУ.

Благие намерения

Обнародование этих схем должно побудить банки ими не заниматься. «Думаю, что меры НБУ, связанные с публикацией этой информации, будут иметь чисто воспитательный эффект», – считает член Украинского общества финансовых аналитиков Виталий Шапран. «Открытие информации о нарушениях объясняет населению и бизнесу, какие банки склонны нарушать правила игры, подвергая остальных своих клиентов операционным рискам. С другой стороны, такая практика будет способствовать снижению количества нарушений в долгосрочной перспективе, так как репутация – ключевой актив в банковском бизнесе, и сейчас банки склонны защищать ее всеми силами», – говорит финансовый аналитик компании YouControl Роман Корнилюк.

Активность НБУ в этом направлении не случайна. С осени 2017 года НБУ усилил требования к обязательному финансовому мониторингу банками операций клиентов на сумму свыше 150 тыс. грн. В работе банков был внедрен риск-ориентированный подход. Если раньше банки на ежеквартальной основе находили рисковые финансовые операции и уведомляли о них Госфинмониторинг, то теперь они должны выявлять их «на постоянной основе» в режиме онлайн – еще до проведения операции. Проверка должна начинаться на этапе заполнения клиентом анкеты. Банки должны проверять источники происхождения подозрительных доходов клиентов.

Крупные штрафники

С введением риск-ориентированного подхода усилились меры влияния к банкам. Если по итогам 2016 года по финмониторингу было оштрафовано 28 банков на сумму 9,3 млн грн, то в 2017-м сумма штрафов выросла до 67,6 млн грн. Всего было оштрафовано 15 банков из 47 проверенных, то есть каждый третий. «С одной стороны, выросли штрафы, а с другой – у нас теперь нет необходимости отзывать лицензии, как это было 2015-2016 годах. Мы уже не видим такой рисковой деятельности в банковской системе. В тех банках, в которых мы забирали лицензии, 70-90% операций были схемными и носили оттенок отмывания средств. Сейчас же остались отдельные банки, которые объединяют бизнесовые операции с небизнесовыми. Причин несколько: либо это делается специально банками, либо по незнанию своего клиента», – объясняет Игорь Береза.

По его словам, многие банки, которые попали под штрафы, оказались не готовы бороться со «схемщиками», которые к ним пришли. «Большая сумма штрафов – это была реакция на вызов, когда отмывочные компании пошли в системные банки. Они оказались просто не готовы к этому. У них не было таких клиентов раньше, поскольку они были в меньших банках, но теперь они улучшают процедуры контроля, и мы видим положительные изменения», – говорит Игорь Береза.

В I квартале 2018 года Нацбанк уже оштрафовал пять банков из семи проверенных. При этом более активно НБУ начал применять такую меру, как отстранение руководителя банка без права занимать руководящие должности в банковской системе в течение 10 лет. «Есть несколько мер влияния к банкам. Одной из таких мер, которой мы активно пользуемся, является отстранение руководителя. Мы прибегаем к ней, когда принимается во внимание тот факт, что размер штрафа не угрожает тому объему схем, который мы выявляем.

Таким образом, мы даем сигнал рынку и создаем условия, чтобы руководство сознательно не шло на такие нарушения. Если руководители банков будут понимать, что за рисковую деятельность по финансовому мониторингу есть возможность отстранения с невозможностью занимать руководящие должности в течение 10 лет, то это хуже любого штрафа», – отметил Игорь Береза. Под эту санкцию попали глава ТАСкомбанка Екатерина Мелеш и глава банка «Украинский капитал» Александр Тихомиров.

Воспитательные меры

Финансовые эксперты поддерживают усиление требований Нацбанка по финмониторингу. «Регулятор использует упомянутый набор санкций, направленных на предупреждение повторения нарушений со стороны участников рынка, для утверждения серьезного отношения банков к требованиям НБУ в условиях новых правил игры», – подчеркивает Роман Корнилюк.

Он называет две причины ужесточения требований и санкций. «Во-первых, регулятор усиливает мониторинг к рисковым операциям банков, борется с отмыванием средств и финансированием терроризма, а также схемами вывода капитала в контексте глобальных трендов усиления контроля за финансовыми потоками, таких как AML, KYC, BEPS. Во-вторых, НБУ продолжает наверстывать упущенное за десятилетия более лояльного или формального подхода к финмониторингу, развивая новую систему контроля за нарушителями законодательства и усиливая институциональную способность», – перечисляет аналитик.

Виталий Шапран считает, что Нацбанку лучше показательно наказывать штрафами, чем сразу отзывать лицензию у банка. «Такие банки лучше не закрывать, а штрафовать, это будет куда выгоднее для бюджета и показательно для остальных банков», – говорит он.