Ліквідація КРАІЛ: Як Яхній заробляв 0,3% зі ставок гравців через власну компанію «Ікс Пей Груп» і МТБ банк 

Оскільки сьогодні Президент підписав закон про ліквідацію КРАІЛ, а ТГ канали почали молекулярний розбір корупції в цьому органі, я вирішив продублювати серпневий пост про те, як ключовий член КРАІЛ Євген Яхній, якого боїться навіть Премʼєр Денис Шмигаль, заробляє 0,3% зі ставок гравців через власну компанію “Ікс Пей” і МТБ банк.

Вашій увазі традиційна рубрика «Вечірній КРАІЛ» в якій ми продовжуємо підшивати публічні сторінки кримінальної справи проти цього відверто злочинно-корупційного угрупування. Саме руками КРАІЛ та їхніх «спільників» ідея легалізації грального бізнесу в Україні перетворилась в корупційний інструмент збагачення, виводу та відмивання коштів. Саме через їх дії, бізнес, який в світі є цивілізованим та прозорим, став токсичним, злочинним та ще й частково контрольований ворогами.

Політичне рішення про ліквідацію КРАІЛ, реалізацію десятка кримінальних справах проти цього ОЗГ та перезавантаження грального бізнесу вже прийнято, але питання в тому як побудувати нову систему щоб не повторити шлях КРАІЛ. Але це вже тема іншого матеріалу.

Сьогодні ми показуємо чергову схему збагачення керівництва комісії. Мабуть уважний читач помітив, що і в декларації Євгена Яхнія, і в платіжках на його дружину ФОП Лілія Яхній фігурує компанія «Ікс Пей Груп». 

Яхній Євген декларує дохід від неї, а його дружина надає їм «послуги з дизайну» на сотні тисяч гривень. Як я вже писав, «Ікс Пей Груп» – це технологічний оператор платіжних послуг власником якого, до моменту призначення в КРАІЛ, був сам Євген Яхній який, перед заходом в КРАІЛ де-юре вийшов. Але де-факто – це його компанія досі. А тепер, пояснюю яку роль «Ікс Пей Груп» грає в побудованій Яхнієм та Рудим в КРАІЛ корупції. На сьогоднішній день, процес еквайрингу (тобто прийому безготівкових платежів) онлайн-казино, працює в основному через 2 банківські установи. Це державний “Сенс Банк” і приватний МТБ Банк.

Цікавий тут саме МТБ Банк, який, обслуговуючи гральні платежі не має власного процесингу.
Його для них, цілком офіційно, забезпечує – компанія Яхнія «Ікс Пей Груп». Це відображено на їхньому сайті.

Тобто, компанія члена КРАІЛ Євгена Яхнія, забезпечує прийом гральних грошей гравців, які грають в онлайн-казино регулювання роботи яких забезпечує сам Яхній. Виглядає неймовірно, але це факт. Але ще більш дивним є те, що саме МТБ банк, який не має власного процесингу і який залежний від «Ікс Пей Груп», стає разом із державним Сенс Банком головним в прийомі гральних платежів.

МТБ взагалі дуже дивний. Наприклад для обміну даними з платіжними системами Visa/Master він використовує процесинг банку ПУМБ. Але справа в тому, що для обміну інформацією з ПУМБом також необхідно мати специфічне програмне забезпечення якого у МТБ теж немає, тому він і використовує для цього послуги «ІКС ПЕЙ ГРУПП» Євгена Яхнія. Слідкуєте за логікою?
Для того, щоб підключитися до МТБ і почати обмін даними з процесингом ПУМБу казино або ж фінансова компанія повинні пройти технічну інтеграцію з компанією ІКС ПЕЙ. Але, якщо ти не домовився з Яхнієм, то процес інтеграції буде довгим і дуже бюрократичним.

При цьому, МТБ Банк платить компанії “ІКС ПЕЙ” винагороду за цю техніку та послуги.
Джерела в банківському секторі переконують що розподіл грошей за обслуговування платежів гравців з кожної ставки виглядає приблизно так.

1. Казино платить комісію «Даймонд Пей» Максима Сігалова у розмірі десь 1,8-2,2 %
2. «Даймонд Пей» залишав 0,3-0,5 % собі та 1,5-1,7 платив МТБ Банку
3. МТБ платив ПУМБу за процесинг приблизно 0,1 %
4 МТБ сплачував інтерчейндж (платіж на користь систем Visa/Master) десь у розмірі 0,9-1,2 %. Тому, прибуток МТБ складав десь 0,5 %
5 Далі, з цих 0,5% МТБ віддає 0,3% компанії Яхнія «Ікс Пей Груп».

Тобто Яхній в нас на гральних грошах сидить з двох боків. З одного боку прийом здійснював його партнер Максим Сігалов та «Даймонд Пей», під яку Рудий та Яхній загнали 70% ринку. А з іншого боку, через МТБ Банк, Яхній присмоктався на 0,3% від платежів вже через свою ТОВ «Ікс Пей Груп». З кожної ставки яка йшла через МТБ Банк компанія Яхнія отримувала (і отримує сьогодні) 0.3%

І це навіть вже не про корупцію, або використання службових повноважень. Це тупо про «загон» грального ринку під себе. Там, до речі, власник «Даймонд Пей» Сігалов в коментарях до мого посту обіцяв розказати всім про корупцію в НБУ по цій темі. Дуже чекаємо, адже без «даху» з боку регулятора такі ланцюжки тупо неможливі. 

Після публікації переписки НБУ проводить перевірку МТБ Банку

“Джокер”: Благодарю Андрея Григорьевича Пышного за молниеносную реакцию.

НБУ согласовал внеплановую проверку департаментом финансового мониторинга банка МТБ после опубликованных скринов переписки Яхния, Яковлева, Прилуцкого и Кралова про разрывной p2p и схемы внутри МТБ банка.

Андрей Григорьевич лично держит вопрос на контроле, договориться НЕ получится.

Сдавайте лицензию самостоятельно и принесите слова извинения Президенту.

З 05.04.2023 по 17.05.2023 Євген Яхній як ФОП отримав від  ТОВ «Даймонд Пей» 4,4 млн грн.

З 06.03.2023 по 14.07.2023 Євген Яхній отримував зарахування з платіжного терміналу  ТОВ «Даймонд Пей» на суму майже 270 тис. грн.

Після призначення Євгена Яхнія на посаду члена КРАІЛ гроші від ТОВ «Даймонд Пей» почала отримувати його дружина Лілія Яхній.

Лілія Яхній співробітниця Департаменту ліцензування НБУ.

З 29.12.2023 по 16.04.2024 ФОП Лілія Яхній отримала від  ТОВ «Даймонд Пей» 3,8 млн. «за послуги дизайну»

Загальна сума підтверджених платежів родині члена КРАІЛ Євгена Яхнія від пов’язаної з росією  платіжної системи «Даймонд Пей» за період 2023 – 2024 років становила 8.84 млн. грн.

Окрім цього, з 28.12.2023 по 02.02.2024 ФОП Лілія Яхній отримала «за послуги дизайну» 550 тисяч. грн. від ТОВ «Ікс Пей Груп».
Це технологічний оператор платіжних послуг, власником якого до моменту призначення членом КРАІЛ був сам Євген Яхній.

А вот еще одна интересная платежка “Даймонд Пэй” от 1.04.2024 на 350 000 грн. – на ФЛП Тагиев Расим Сурхай Оглы.

Тагиев Расим является одним из владельцев платежной системы «Даймонд Пэй» вместе с Евгением Яхнием.

Формальным владельцем платежки через компанию ООО «Даймонд Консалт» является харьковчанка Голубева Виктория Алексеевна, которая является женой известного в узких кругах харьковского «бизнесмена-конвертатора» Александра Чердака.

При этом правоохранительные структуры и НБУ считают, что Чердак и Голубева – лишь миноритарные партнеры в этом бизнесе.
Реальными владельцами «Даймонда Пэй» считаются Евгений Яхний и Тагиев Расим Сурхай Оглы.

Тагиев Расим Сурхай Оглы является гражданином Азербайджана и, кроме контроля за «Даймонд Пэй», считается соответствующими органами совладельцем сети обменных пунктов «Вап-Капитал».
В партнерах Тагиева по «обменникам» есть еще один известный «бизнесмен» – Евгений Пуля.
Интересно, что в 2017 году Тагиева Расима Сурхай Оглы задерживала СБУ на даче взятки в $35 000 начальнику департамента платежных систем НБУ Сергею Шацкому.