Розшук на 5 мільярдів і сцена в Лондоні: як фігурантка справ про фінзлочини стала спікеркою форуму з compliance

Абсурд, що межує з глузуванням: поки в Україні Бюро економічної безпеки (БЕБ) розслідує справу про відмивання 5 мільярдів гривень через онлайн-казино, головна фігурантка цих справ публічно виступає на престижному міжнародному форумі у Лондоні, присвяченому боротьбі з фінансовими злочинами.

Олена Дегрік-Шевцова, колишня співвласниця ліквідованого Ibox Bank, оголошена в розшук за організацію схем легалізації коштів для нелегального грального бізнесу. Попри це, 25-26 березня 2026 року вона вільно з’явилася на конференції PAY360 у виставковому центрі ExCel у Лондоні — одному з ключових заходів фінтех-індустрії, де обговорюють платіжні системи, комплаєнс та протидію відмиванню грошей (AML) .

Як таке стало можливим? Розслідування зібрало факти, які викривають провал міжнародних механізмів розшуку та показну недбалість організаторів заходу, що позиціонує себе як «форум безпеки».

«Ідеальна» біографія без темних плям

На офіційному сайті конференції та в пресрелізах компанії Sends, де Шевцова значиться як CEO, її представляють зразковим фахівцем. У профілі зазначаються нагороди від USAID, Mastercard та уряду України, а також партнерства з глобальними платіжними системами .

Однак у цій «блискучій» біографії відсутня будь-яка згадка про ключові факти:

• Розшук БЕБ та підозра за статтями 203-2 (незаконна гральна діяльність) та 209 (легалізація доходів) Кримінального кодексу України .
• Санкції РНБО, введені проти пов’язаних із нею структур.
• Ліквідація Ibox Bank Національним банком України у березні 2023 року через системні порушення фінансового моніторингу .

Під час виступів Шевцова не просто була присутньою, а брала участь у ключових панельних дискусіях. Вона модерувала та виступала на сесіях, присвячених «революційній ролі AI в комплаєнсі, AML та KYC», а також обговорювала «трансформацію фінансових послуг» .

Тобто людина, яку українські правоохоронці звинувачують у сприянні тіньовому гральному бізнесу та багатомільярдному відмиванню коштів, вчила британську аудиторію, як боротися з фінансовими злочинами.

Суть справи: Міскодинг на 5 мільярдів

Щоб зрозуміти глибину абсурду, нагадаємо суть справи, яку розслідує БЕБ. За версією слідства, Олена Шевцова разом зі спільницями (Іриною Циганок та Зоєю Нестеровською) організувала схему легалізації коштів нелегальних онлайн-казино через підконтрольний Ibox Bank .

Технологія називалася «міскодинг» (підміна призначення платежу). Гравці онлайн-казино переказували гроші на рахунки банку, але у платіжних дорученнях вказували фіктивну мету: «оплата товарів», «послуги», «комуналка». Насправді ці кошти йшли на поповнення ігрових акаунтів. Для реалізації схеми було створено понад 20 фіктивних компаній .

Загальна сума «відмитих» коштів, за даними слідства, становить близько 5 мільярдів гривень .

Національний банк, виявивши порушення, неодноразово штрафував установу, а згодом і зовсім позбавив її ліцензії. У повідомленні НБУ зазначалося, що банк сприяв проведенню азартних ігор, не вживав належних заходів належної перевірки клієнтів та ігнорував вимоги регулятора .

Лондонське рандеву: де дивиться FCA?

Поява Шевцової в Лондоні викликає закономірні питання до британського регулятора — Financial Conduct Authority (FCA). Якщо особа, оголошена в міжнародний розшук (навіть якщо це лише внутрішній розшук України), вільно виступає на публічних заходах у серці фінансової столиці світу, чи означає це, що міжнародні механізми правоохоронної співпраці не працюють?

За даними журналістських розслідувань, Олена Шевцова виїхала з України ще 8 березня 2023 року. Тривалий час вона перебувала в ОАЕ (Дубай), звідки, до речі, її адвокати надсилали вимоги до ЗМІ про видалення публікацій про справу Ibox Bank .

Сьогодні вона фігурує як засновниця британського стартапу Sends (SMARTFLOW PAYMENTS LIMITED), зареєстрованого в Лондоні за адресою One Canada Square .

Журналістка Олена Граждан у своєму розслідуванні слушно зауважує:

«На цьому тлі виникає логічне запитання: чи знає британський фінансовий регулятор — Financial Conduct Authority — кого саме допускають до публічних дискусій і партнерства на своєму ринку? І якщо знає, то чому це нікого не турбує?» 

Якщо фігурантка резонансної кримінальної справи спокійно інтегрується у британський фінтех та отримує публічну платформу для обговорення комплаєнсу, виникає відчуття, що глобальна система фінансового контролю дає збій — або просто заплющує очі там, де це зручно.

Реакція захисту та юридичний парадокс

Цікаво, що сама Шевцова та її захист наполегливо намагаються «очистити» інформаційне поле. У травні 2025 року адвокат Антон Гончарук вимагав від українських ЗМІ видалити статті про затримання її спільниці Ірини Циганок у Польщі, посилаючись на презумпцію невинуватості .

Тим часом у БЕБ заявляють, що розслідування щодо Шевцової виділено в окреме провадження. Слідство завершено, матеріали відкриті для ознайомлення. Спільницю Шевцової — Ірину Циганок — затримали в Польщі, вирішується питання про її екстрадицію . Проте головна фігурантка продовжує жити повноцінним публічним життям у Європі.

Це демонструє класичну проблему українського правосуддя: гучні справи існують лише на папері. Доки спільниці сидять під вартою в Європі, організаторка схем отримує нагороди та виступає зі сцени.

Висновки: провал комплаєнсу чи подвійні стандарти?

Ситуація з Оленою Дегрік-Шевцовою — це не просто історія про чергового фігуранта, що втік. Це історія про те, як інституційна пам’ять та базові процедури перевірки (due diligence) у міжнародному фінтех-середовищі виявилися безсилими.

Конференція PAY360, яка позиціонує себе як майданчик для обговорення боротьби з фінансовими злочинами, фактично надала трибуну особі, яка перебуває у розшуку за фінансові злочини. Організатори або не провели елементарну перевірку бекграунду спікера, або свідомо проігнорували факти, що свідчить про декларативність світових стандартів комплаєнсу.

Для України цей випадок є черговим доказом того, що міжнародний розшук часто існує лише у внутрішніх базах даних, не маючи реальних механізмів впливу за кордоном, поки фігуранти мають змогу купувати собі статус «успішних підприємців» на Заході.

Наразі невідомо, чи зверталося БЕБ до правоохоронних органів Великобританії після гучного виступу Шевцової. Якщо ні — виникає питання до ефективності роботи детективів. Якщо так — виникає питання до британської юстиції, яка дозволяє розшукуваним особам вільно промотувати свої стартапи.

Невероятно, но факт… Якби це не відбувалося наживо, у це важко було б повірити.

Довідка. *Алена Дегрік-Шевцова — колишня співвласниця (24,98%) АТ «Айбокс Банк». Оголошена в розшук БЕБ за ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 203-2, ч. 3 ст. 209 КК України. Перебуває в міжнародному розшуку. У березні 2026 року виступила спікером на конференції PAY360 у Лондоні як CEO компанії Sends.*